11月25日，国联民生（601456.SH）、西部证券（002673.SZ）等多家上市券商公告称，证监会机构司对公司申请开展账户管理功能优化试点业务相关事项无异议。

21世纪经济报道记者获悉，近期，监管已最新批准第三批账户管理功能优化试点证券公司，包括东方证券、东吴证券、国联民生、平安证券、西部证券、东北证券、东方财富、华鑫证券8家券商。自2021年12月证监会同意开展试点以来，证券公司账户管理功能优化试点已历经多轮扩容。本轮第三批共批准8家，试点阵营扩大至20家。

南开大学金融发展研究院院长田利辉在接受21世纪经济报道记者采访时指出，本次获批的8家券商均是财富管理业务推动较快、综合实力比较突出的机构，体现了监管“以点带面、稳步推进”的思路。券商以建立综合客户账户为核心开展试点，将为财富管理业务转型筑牢坚实基础，进一步提升证券期货行业数字化水平。

对于普通投资者而言，券商综合账户试点有何意义？在机构人士看来，本次推广综合账户体系，对投资者而言能提升资金调度效率，满足投资者对流程便捷化的需求。

综合账户试点扩容至20家

随着业务的多元化发展，证券公司的账户体系日趋复杂，对现有账户管理制度提出了整合和优化的新要求。

回溯来看，2021年12月，证监会同意开展证券公司账户管理功能优化试点，支持证券公司从建立综合客户账户、允许同名划转、分类账户管理等方面开展账户管理功能优化试点。

同时，为确保改革平稳，防范业务风险，证监会按照“分批试点、逐步放开”的思路，支持部分综合实力较强、合规风控机制完善、信息系统准备充分的公司申请试点。

2021年11月，中信证券、国泰君安、银河证券等10家券商成为首批试点机构。次年11月，广发证券与兴业证券获批试点。近期，监管已最新批准第三批账户管理功能优化试点券商，包括东方证券等8家符合试点的基本要求、获评审通过的证券公司。截至目前，券商账户管理功能优化试点阵营已扩容至20家。

田利辉表示，本轮8家券商均是财富管理业务推动较快、综合实力突出的机构，体现了监管“以点带面、稳步推进”的思路。与前两批试点券商相比，这批券商覆盖了更多区域特色（如东北证券、西部证券）、业务模式（如互联网券商东方财富），且在数字化建设、风控体系方面表现突出（如以金融科技为特色的华鑫证券）。选择这些券商，既是对前期试点成效的认可，也是为“转常规”积累更丰富的实践经验。

在获批账户管理功能优化试点资格后，本轮8家券商未来或将有哪些布局与动作？

上述头部券商账户管理功能优化试点业务负责人介绍称，券商账户优化的核心是打造综合账户体系，主要实现了两大核心功能：一是整合普通经纪账户、两融信用账户及期权账户；二是打通同名账户资金互转通道。对券商来说，综合账户能带来“模式转型”和“能力升级”，是公司“以客户为中心”转变的关键基础设施。

将重构券商财富管理根基

截至目前，首批及第二批12家试点券商已推出综合账户服务，显著提升客户体验与资金使用效率。数据显示，试点券商客户活跃度提升20%以上，资金划转效率提高50%，为财富管理转型奠定坚实基础。

在业内人士看来，账户管理功能优化试点将重构券商财富管理根基。例如招商证券已上线“招商一户通”综合账户功能；华泰证券则构建基于客户统一身份识别的“一户通”综合账户。

田利辉指出，券商账户管理功能优化“试点转常规”释放了三重信号：一是监管认可前期试点成效；二是推动行业从“通道服务”向“综合财富管理”转型；三是为'五篇大文章'提供基础设施支持。

“未来，账户管理功能优化将成为券商‘标配’，行业将进入高质量发展新阶段。”田利辉说道。