为切实保护投资者合法权益，提升辖区投资者风险防范意识，“深圳投资者服务”公众号发布12386中国证监会服务热线深圳辖区诉求处理典型案例集。

本次公布的系列案例聚焦投资者权益保护的疏漏地带，包括假冒投顾诈骗、股息红利税、基金认知偏差、账户权限注销等诉求。

真实案例通过真实事件还原、监管与机构核查处理过程及专业提示，帮助投资者认清非法证券活动套路、明晰交易业务规则、理性看待投资收益，切实守住自身“钱袋子”。

真假“财富顾问”

近年来，随着直播平台等新媒体的兴起，不法分子冒充证券公司从业人员的案件频发，主要以推荐涨停股票、承诺理财收益等方式开展非法证券活动。

日前，有客户发现某直播平台上有号称证券公司某营业部的“财富顾问”开展直播活动，该客户通过直播平台添加其QQ号后，该“财富顾问”称其有内部消息，可通过公司交易平台购买短线涨停板股票，投资者加入群聊观察一个月后发现该群每天都会推荐短期涨停板股票。

因年前账户亏损，投资者就此联系该“财富顾问”进行咨询，被告知“操作短期涨停板股票盈利后需缴纳20%的分红后方可提现”。因投资者未缴纳该项费用导致账户资金无法取出。投资者对此不认可，故致电12386平台投诉，要求取出账户资金。

经核查，判断该投资者疑似遭遇非法证券活动，实际情况为非法分子冒用证券公司员工的名义通过直播平台进行非法证券交易宣传行为，该投资者所使用的交易平台也非证券公司官方交易平台。证券公司客服中心第一时间致电投资者进行沟通解释，说明本次投资受骗为不法分子冒用证券公司名义实施，提醒投资者加强防范意识，并建议客户及时报警处理。投资者表示理解并随后撤诉。

这里需要提醒，建议投资者开户、交易前应先核实并确认证券公司从业人员身份信息，对所谓“证券从业人员”提供的非正常“投资理财活动”等信息进行辨别，小心不法分子假借证券公司名义的谋利陷阱，防止上当受骗。如有相关业务需求可通过证券公司官方网站、客服热线等正规渠道进行沟通和了解。

被疏忽的股息红利税

依据中国证券登记结算有限责任公司《关于落实上市公司股息红利差别化个人所得税政策的通知》有关内容，上市公司派发股息红利时，对个人持股1年以内（含1年）的，上市公司暂不扣缴个人所得税；待个人转让股票时，持股期限不满1年（含1年）的，证券登记结算公司根据其持股期限计算应纳税额。

在生活中，就有投资者并不了解其中情况。有投资者表示6月19日其账户股票分红到账4000余元，但6月20日投资者再次查看账户余额时发现只剩下1000余元，认为其账户中持仓股票的分红未到账，故进行投诉。

证券公司接到投诉后，立即进行调查核实。经核实，投资者所诉该笔分红金额已到账，但因其持有的另一只股票在分红后不足一年便卖出，因此产生股息红利差异扣税3000余元，故而账户资金余额减少。经过证券公司工作人员多次耐心解释沟通，同时就股票分红及股息红利差异扣税的相关规则向投资者进行了详细讲解，投资者最终表示理解，达成和解并撤诉。

此类投诉主要源于投资者对交易规则不熟悉，建议投资者了解必要的证券交易规则，关注自身资产情况，确保熟悉规则后再进行操作。

涨跌不同的“相似”基金

投资者在追逐市场热点投资过程中，可能选择名字相近的多只主题基金或指数基金进行投资。